888starz KYC va AML Siyosati

888starz shaxsni tasdiqlash, firibgarlikning oldini olish va moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish uchun KYC va AML talablarini qo’llaydi. Quyidagi kafolatlar platforma ishining asosini tashkil etadi:

• Adolatli o’yin muhitini ta’minlash va manipulyatsiyadan himoya;
• Foydalanuvchi xavfsizligi va shaxsiy ma’lumotlarini saqlash;
• Barcha operatsiyalarda shaffoflik va ochiqlik;
• Amaldagi qonunchilik talablariga to’liq rioya qilish.

Har bir yangi foydalanuvchi hisob ochishdan oldin yoki ma’lum operatsiyalar amalga oshirishdan oldin shaxsini tasdiqlash jarayonini o’tashi shart. Tasdiqlov uchun quyidagi hujjat toifalari talab qilinishi mumkin:

• Davlat tomonidan berilgan fotosuratli shaxsni tasdiqlovchi hujjat (pasport, ID karta yoki haydovchilik guvohnomasi);
• Yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat (kommunal to’lov kvitansiyasi, bank ko’chirmasi yoki rasmiy pochta xabarnomasi);
• To’lov usulining hisob egasiga tegishliligini tasdiqlovchi hujjat.

888starz pul yuvish va noqonuniy moliyaviy faoliyatning oldini olish uchun keng qamrovli nazorat tizimini joriy etgan. Ushbu nazorat choralari quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• Barcha moliyaviy operatsiyalar va foydalanuvchi faoliyatini doimiy kuzatib borish;
• Shubhali operatsiyalarni avtomatik aniqlash va to’xtatish qoidalari;
• Yuqori xavfli hodisalar uchun kuchaytirilgan tekshiruv (Enhanced Due Diligence) o’tkazish;
• Katta hajmdagi va g’ayrioddiy o’tkazmalarni alohida ko’rib chiqish;
• Har bir foydalanuvchi va operatsiyaga xavf darajasini baholash tizimi;
• Sanksiya ro’yxatlari va siyosiy ta’sirga ega shaxslar (PEP) bazasida tekshirish;
• Qonun hujjatlarida nazarda tutilgan hollarda vakolatli organlarga hisobot berish.

Platforma yaxlitligini saqlash va me’yoriy talablarga rioya qilish maqsadida quyidagi harakatlar qat’iyan taqiqlanadi. Ushbu cheklovlar barcha foydalanuvchilarga teng tarzda tatbiq etiladi:

• Bir foydalanuvchi tomonidan bir nechta hisob ochish (ko‘p hisoblilik);
• Soxta, o‘g‘irlangan yoki boshqa shaxsga tegishli hujjatlarni taqdim etish;
• Platforma orqali pul yuvishga urinish;
• Tizimni manipulyatsiya qilish yoki unga noqonuniy tarzda ta’sir o‘tkazish;
• Hisob kirish ma’lumotlarini uchinchi shaxslarga berish yoki sotish;
• O‘ziga tegishli bo‘lmagan to‘lov vositalaridan foydalanish;
• Shaxsiy ma’lumotlarni noto‘g‘ri ko‘rsatish yoki yashirish.

Qoidabuzarlik aniqlanganida platforma belgilangan tartibda tegishli choralar ko’radi. Bunday hollarda quyidagi chora-tadbirlar qo’llanilishi mumkin: hisob vaqtincha yoki butunlay to’xtatilishi, shubhali faoliyat bilan bog’liq mablag’lar muzlatilishi yoki qaytarib olinishi, tikishlar yoki yutiqlar bekor qilinishi, hamda qonun hujjatlarida nazarda tutilgan hollarda vakolatli organlarga ma’lumot berilishi.

Hisob egasi ro’yxatdan o’tishda va keyingi barcha muloqotlarda to’g’ri va dolzarb shaxsiy ma’lumotlarni taqdim etishi shart. Tasdiqlov jarayoni belgilangan muddatlarda to’liq va to’g’ri o’tkazilishi, so’ralgan qo’shimcha hujjatlar esa o’z vaqtida platforma xizmatiga yuborilishi lozim. Faqat o’z nomiga ro’yxatdan o’tgan to’lov vositalaridan foydalanish talab etiladi; boshqa shaxslarga tegishli moliyaviy hisoblar orqali operatsiya amalga oshirish qat’iyan man etiladi. Foydalanuvchi platformada shubhali faoliyatni sezganda darhol platforma xizmatiga murojaat qilishi kerak. Ushbu majburiyatlarga rioya qilish nafaqat qonuniy talab, balki barcha foydalanuvchilar uchun xavfsiz muhitni ta’minlashning asosi hisoblanadi.

888starz barcha foydalanuvchilar uchun xavfsiz, adolatli va shaffof muhitni ta’minlash maqsadida mustahkam tamoyillar asosida faoliyat yuritadi. Platformaning adolatli o’yin va shaffoflik sohasidagi asosiy yo’nalishlari quyidagilardan iborat:

• KYC va AML standartlariga to’liq rioya qilish va ularni muntazam yangilab borish;
• Shaxsiy ma’lumotlar maxfiyligi va ularni ishonchli himoya qilish;
• Shubhali operatsiyalarni aniqlash uchun uzluksiz kuzatuv tizimini yuritish;
• Manipulyatsiya va adolatsiz xatti-harakatlarning oldini olish;
• Xavfsizlik va me’yoriy talablar bo’yicha foydalanuvchilarga ko’mak ko’rsatish;
• Xavfsiz platforma muhitini saqlashda foydalanuvchilar bilan birgalikda mas’uliyatni baham ko’rish;
• Barcha foydalanuvchilar uchun teng va adolatli sharoitlarni kafolatlash.